Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Als lizenziertes Online-Casino (MGA/B2C/394/2025) sind wir gesetzlich verpflichtet, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser AML Engagement

Die Malta Gaming Authority (MGA) reguliert unsere Plattform unter der Lizenznummer MGA/B2C/394/2025. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben Maltas sowie an die damit verbundenen EU-Richtlinien. Konkret bedeutet das: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas.

Unser Compliance-Team, geführt durch unseren Money Laundering Reporting Officer, schult alle Mitarbeitenden regelmäßig und aktualisiert die internen Risikobewertungen. Seit unserer Gründung 2025 gilt bei Platinumslots Casino eine Null-Toleranz-Politik gegenüber Geldwäsche, Betrug und doppelten Konten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung läuft bei uns gestuft ab. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab. Eine vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten ausgelöst werden.

Benötigte Dokumente

Für die Standardprüfung benötigen wir drei Nachweise: einen gültigen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Kreditkarten genügt eine Kopie der Karte, bei dem die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sind.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft vollständig über Ihr Spielerkonto. Laden Sie Ihre Dokumente direkt im sicheren Bereich hoch; ein Upload per E-Mail ist nicht nötig und wird aus Sicherheitsgründen nicht akzeptiert. Unsere Prüfer bearbeiten Anträge in der Reihenfolge des Eingangs.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil.
• Wählen Sie die Kategorie des Dokuments (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsnachweis).
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar.
• Laden Sie die Datei hoch und warten Sie auf die Bestätigung per E-Mail.
• Bei Unklarheiten kontaktiert unser Team Sie direkt über die hinterlegte E-Mail-Adresse.

Dauer und Datenschutz

In der Regel dauert die Prüfung 0 bis 24 Stunden, derselben Zeitraum, den wir auch für Auszahlungen ansetzen. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Nachweis der Geldmittel

Bei größeren Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung der MGA für die betroffenen Risikoklassen. Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder der Verkauf von Vermögenswerten.

Wir verlangen den Nachweis in der Regel, wenn kumulierte Einzahlungen deutlich über unsere üblichen Spielaktivitäten liegen oder wenn mehrere Zahlungsmethoden und Konten miteinander kombiniert werden. Bis zur Klärung können betroffene Transaktionen zurückgestellt werden.

Unsere Transaktionskontrolle

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugserkennung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); ist das technisch nicht möglich, zahlen wir per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft. Auszahlungen auf Konten Dritter führen wir nie aus.

Geldwäsche versucht häufig, Gelder über viele kleine Beträge zu bewegen. Deshalb analysieren unsere Systeme Muster wie häufige Einzahlungen kurz nach Auszahlungsanträgen oder das Umgehen von Limits über mehrere Konten.

Kryptowährungen

Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Tether akzeptieren wir als Zahlungsmittel. Auch hier gilt die vollständige Verifizierungspflicht, denn anonyme Krypto-Transaktionen ohne Identitätsprüfung wären ein Einfallstor für Geldwäsche. Auszahlungen in Kryptowährungen bearbeiten wir ebenfalls innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, dürfen wir bestimmte Aktionen nicht fortsetzen. Konkret: Auszahlungen werden gestoppt, und neue Einzahlungen können gesperrt werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei selbstverständlich erhalten; es wird nur nicht ausgezahlt.

Stellen wir fest, dass Dokumente gefälscht sind oder Ihr Name auf einer Sanktionsliste erscheint, schließen wir das Konto fristlos, erstatten Restguthaben auf die Herkunftsmethode (soweit gesetzlich zulässig) und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Einlagen aus rechtlich unzulässigen Mitteln werden eingezogen.

• Verzögerte Dokumente: Auszahlung ruht, Konto bleibt spielbar, Erinnerung nach 3 und 7 Tagen
• Fehlende Reaktion nach 30 Tagen: Kontosperre und Rückzahlung nur nach Verifizierung
• Gefälschte Dokumente: sofortige Kontoschließung und Meldung
• Betrogene Zahlungszeichen (Rückbuchungen): Sperre bis zur Klärung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es das maltesische AML-Gesetz vorschreibt. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen: Registrierungsdaten und Identitätsnachweise müssen auf Verlangen der FIAU oder der MGA vorgelegt werden können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Eine Einwilligung zur Verarbeitung für Marketingzwecke können Sie jederzeit widerrufen; die gesetzliche Aufbewahrungspflicht bleibt davon unberührt. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Daten automatisch mit Registern ab. Dokumente (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsnachweis) verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten meldet sich unser Compliance-Team direkt bei Ihnen.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Transaktionsmustern verlangt die MGA von uns einen Nachweis der Geldquelle, zum Beispiel eine Gehaltsabrechnung. Das gilt für alle Spieler und ist keine individuelle Bewertung.

Kann ich auf ein fremdes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen stets auf eine Methode oder ein Konto, das auf Ihren eigenen Namen läuft. Auszahlungen an Dritte sind ausgeschlossen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden gestoppt, Einzahlungen können gesperrt werden. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto; Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.